מושגי מפתח בשפה פשוטה
הריבית שמרוויחה ריבית על עצמה — אפקט כדור השלג של הכסף.
מס שמשלמים על רווח כבר בזמן ניהול ההשקעה, לפני שמשכתם שקל.
כמה זמן לוקח בממוצע לקבל חזרה את הכסף שהשקעתם באג"ח.
השקעה עם סיכון נמוך — לרוב אג"ח ממשלתי, פיקדונות וכלים דומים.
פעולה אחת מול מס הכנסה שיכולה לחסוך לכם עשרות אלפי שקלים בפרישה.
כיסוי ביטוחי שקרן הפנסיה מעניקה אוטומטית כשהפקדות נעצרות — לתקופה מוגבלת.
העמלה השנתית שמנכים מהחיסכון שלכם — נשמעת קטנה, אבל מצטברת לסכומים עצומים.
רווח נומינלי הוא מה שרשום על הנייר. רווח ריאלי הוא מה שנשאר אחרי שמחסרים את האינפלציה.
הסדר בחוזה עבודה שמבטיח שכספי הפיצויים שייכים לכם — גם אם התפטרתם.
הרווח שמנהל ההשקעות הצליח להשיג מעבר למדד השוק.
קבלת חלק מפנסיה כסכום חד-פעמי גדול, במקום תשלומים חודשיים.
התשלום החודשי שמשלמים עבור ביטוח.
המספר שבו מחלקים את הצבירה כדי לחשב כמה תקבלו בחודש — ככל שגבוה יותר, הקצבה קטנה יותר.
שני מנגנוני הגנה בקרן פנסיה — אחד לבן/בת הזוג, אחד ליורשים.
חיסכון עם הפקדות מהמעסיק ומהעובד — פטור ממס רווח הון לאחר 6 שנים.
פוליסת ביטוח שמשמשת גם כחיסכון פנסיוני — נפוצה מאוד בשנות ה-90 וה-2000.
הטופס שמקבלים בסיום עבודה — קובע כמה מס תשלמו על הפיצויים.
תוספת לפוליסת ביטוח שמרחיבה את הכיסוי לנסיבות ספציפיות.
קרן שעוקבת אחרי מדד שוק (כמו S&P 500) בעלויות נמוכות מאוד.
אפיק חיסכון נזיל ובטוח שמניב תשואה הדומה לריבית בנק ישראל.
חיסכון גמיש ונזיל עם הטבת מס ייחודית: קצבה פטורה ממס בגיל פרישה.
אי-כיסוי לבעיה בריאותית קיימת — אבל שאר הכיסוי נשמר.
תקופה שבה הביטוח פעיל אבל עדיין לא מכסה נסיבות מסוימות.
תקופה שבה קרן פנסיה פעילה אבל הכיסוי לנכות ושאירים עדיין לא מלא.
מערכת דיגיטלית מרכזית של משרד האוצר — מידע מלא על כל החסכונות ארוכי הטווח במקום אחד.
העברת כספי פנסיה מקרן אחת לאחרת — ללא מס וללא קנסות.
ביטוח שמשלם קצבה חודשית אם אינכם מסוגלים לעבוד בגלל מחלה או פגיעה.
קצבה חודשית מהמדינה לכל מי שהגיע לגיל הזכאות — בנוסף לפנסיה הפרטית.
הסדרת המס כשיש מספר מקורות הכנסה — מונע תשלום מס כפול.
פוליסה שמבטיחה הגנה פיננסית למשפחה במקרה של פטירת המבוטח.
כמה מהיר וקל ניתן להפוך נכס לכסף מזומן ללא הפסד משמעותי.
רשימת השירותים הרפואיים והתרופות שהמדינה מחויבת לספק לכל אזרח דרך קופות החולים.
ביטוח נוסף דרך קופת החולים שמכסה שירותים מעבר לסל הבסיסי — בפרט בחירת מנתח ותרופות יקרות.
כיסוי בביטוח בריאות פרטי לטיפולים כגון ריפוי בעיסוק, קלינאות תקשורת ופיזיותרפיה לילדים.
שאלון שממלאים בעת רכישת ביטוח — קובע אם תהיו מבוטחים, באילו תנאים, ואם יהיו החרגות.
ביטוח חובה ברוב המשכנתאות — מבטיח שהבנק יקבל את יתרת ההלוואה במקרה פטירה.
שאלו אותנו ישירות — ונסביר בשפה שלכם.
